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2023年6月9日14點(diǎn)50分，客戶馬某到工行興義富民路支行柜臺申請解除賬戶控制，經(jīng)辦客服經(jīng)理對客戶賬戶交易流水進(jìn)行查詢，發(fā)現(xiàn)客戶于6月8日下午5點(diǎn)資金快進(jìn)快出被工行個(gè)金智能風(fēng)控系統(tǒng)鎖定。
在與客戶的溝通中，客戶表示愛人為包工頭，需解除賬戶控制將賬戶上的2萬元轉(zhuǎn)賬給愛人發(fā)放農(nóng)民工工資。客服經(jīng)理查詢發(fā)現(xiàn)客戶賬戶資金來源為網(wǎng)上貸款，且詢問客戶工資清冊相關(guān)東西時(shí)，客戶表示無法提供，經(jīng)辦客服經(jīng)理察覺異常，故向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人報(bào)告相關(guān)情況。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人再次向客戶核實(shí)情況時(shí)，客戶答復(fù)是繳刷單保證金。根據(jù)客戶答復(fù)，網(wǎng)點(diǎn)工作人員初步判斷客戶被網(wǎng)上未知平臺詐騙，便立即向客戶宣傳反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)知識，解釋賬戶暫不能解控，勸阻客戶轉(zhuǎn)賬行為，客戶聽后表示改天前來辦理。
15點(diǎn)50分，客戶馬某又到網(wǎng)點(diǎn)要求解除賬戶控制需要跨行轉(zhuǎn)賬，工作人員在與客戶溝通過程中，客戶接到黔西南州反詐騙中心提示電話，反詐中心對客戶進(jìn)行反詐風(fēng)險(xiǎn)提示，并詢問客戶近期轉(zhuǎn)賬情況，客戶表示正在銀行處理。反詐中心隨即與網(wǎng)點(diǎn)工作人員進(jìn)行電話溝通，提出先暫時(shí)將客戶勸阻在網(wǎng)點(diǎn)，等候富民路派出所民警到網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行處理。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人高度配合，以辦理賬戶解控為由，請客戶在網(wǎng)點(diǎn)耐心等待。10分鐘后，富民路派出所2名民警迅速抵達(dá)網(wǎng)點(diǎn)，與網(wǎng)點(diǎn)工作人員相互配合，向客戶講解新型反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段以及被網(wǎng)上平臺詐騙案例，勸阻客戶不要盲目相信高額回報(bào)，提高警惕性。
在多次勸阻下，客戶對網(wǎng)上平臺進(jìn)行核實(shí)，網(wǎng)點(diǎn)工作人員也幫助客戶查詢平臺的真實(shí)性。在確認(rèn)平臺不可信后，客戶意識到自己被詐騙，立即中止轉(zhuǎn)賬并將資金歸還。走出網(wǎng)點(diǎn)時(shí)，客戶感激道“感謝你們民警和工行如此負(fù)責(zé)，不然我這次真的要被騙了。”
一直以來，工行興義富民路支行認(rèn)真為客戶著想，做好防詐騙知識宣傳，提升客戶對資金的警惕性，不斷守護(hù)群眾“錢袋子”。（姜姝穎）
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